现在位置:范文先生网>报告总结>自查报告>邮储银行禁令自查报告

邮储银行禁令自查报告

时间:2023-10-10 07:59:55 自查报告 我要投稿
  • 相关推荐

邮储银行禁令自查报告

  在人们素养不断提高的今天,报告使用的次数愈发增长,报告中提到的所有信息应该是准确无误的。我敢肯定,大部分人都对写报告很是头疼的,以下是小编精心整理的邮储银行禁令自查报告,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

邮储银行禁令自查报告

邮储银行禁令自查报告1

  根据甘邮银发(20xx)120号文件精神安排,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正!

  一、反洗钱组织机构建设情况

  1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。

  2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

  二、反洗钱内控制度建设和执行情况

  1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《xx省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《xx省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行xx省分行反洗钱实施细则》等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

  2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

  3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失泄密情况。

  4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。

  5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险。

  6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。

  7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的'调查结果准确及时,分析报告规范完整。

  8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计,对审计结论积极整改落实。

  9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

  10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划,以集体学习和自学两种方式相结合,对各网点进行反洗钱培训。

  11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

  12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格。

  综上所述,我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中还是缺乏一定主动性,缺少反洗钱相关制度学习和宣传,培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱,需要不断增进相关知识,改进反洗钱工作,我县支行会根据自身的欠缺,弥补不足,强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量。

邮储银行禁令自查报告2

  根据省行业务检查要求,市分行信贷部于20xx年9月13日对我行的信贷业务进行了常规现场检查。针对这次检查中发现的问题,现整改情况如下:

  1、所有的商务贷款和二手房贷款档案已经按规定装订成册,建立了商务贷款的移交清单,现已去购买打码机,准备打印页码。

  2、所有的'再就业贷款都要及时、按规定装订成册、归档,不能存放在信贷员处,避免造成档案遗失;再就业贷款要查询客户及担保人的人行征信。

  3、按规定做好贷后检查工作,从检查的情况来看,你支行部分贷款没有做贷后检查工作,且部分贷后检查报告流于形式,在以后检查中发现没有按规定做贷后检查的,按50元一笔对管户信贷员进行处罚。

  4、建议对二手房首付款进行“止付”,避免产生经济纠纷;小额贷款“安贷宝”受益人为贷款行,保单应该保存在档案袋内。

  5、对于额度有效期内第二次申请联保贷款的客户,同样要客户提出申请,进行调查、审查、审批,不能直接签合同、借据就发放贷款。

  6、建立档案移交清单,移交人和接收人都要签字确认,避免产生纠纷;建立放款登记台账; 请贵单位针对上述情况进行整改,并在一个星期内上报市分行整改落实反馈。

【邮储银行禁令自查报告】相关文章:

邮储银行实习报告03-10

邮储银行自我介绍06-25

邮储银行述职报告06-16

邮储银行工作总结02-12

邮储银行面试自我介绍04-08

精选邮储银行的实习报告3篇02-21

邮储银行员工述职报告01-15

邮储银行行长述职报告06-08

邮储银行个人工作总结02-08

邮储银行工作总结15篇02-16