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保险公司单证自查报告

时间：2023-03-05 14:46:17 自查报告我要投稿

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保险公司单证自查报告

　　在经济发展迅速的今天，报告的用途越来越大，我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。那么，报告到底怎么写才合适呢？以下是小编整理的保险公司单证自查报告，欢迎阅读与收藏。

保险公司单证自查报告

保险公司单证自查报告1

　　公司为强化单证管理提供了防盗、防火、防潮、防虫蛀、防鼠咬和防丢失的安全库房用于单证的存放，所有单证经单证管理员入库上锁。

　　1、业务单证的验收入库。单证入库时需要填写《有号单证入库登记簿》，即入库时间、单证流水号、数量。

　　2、单证管理人员要对未使用单证要进行月、季度核查工作。

　　其中，月、季度核查表的模板为：

　　每月5号前还要将有号单证使用情况进行实物核查工作。单证状态要与单证管理系统中“未使用”、“可使用”“已使用”状态相符。然后填写《有号单证核查情况表》并经总经理及主管业务经理签字确认无误后，上报分公司单证管理员处备案。

　　1、单证的申领。我所在公司为山东分公司的中心支公司，所以申领单证时必须填写《业务用纸申领单》，以季度为单位向分公司申请领用单证。申请单证要以实际业务量为依据填写《业务用纸申领单》，经总经理及主管业务经理审核同意签名，上报分公司单证管理员。当我确认单证与实际领用单证一致后，填写《业务用纸领用单》，由总经理及部门经理签名后，将此单以传真形式传回分公司单证管理员处备案。《业务用纸申领单》样板模本如下：

　　2、单证的调剂。季度单证领用完毕后，期间原则上不再二次发放。如遇特殊情况，申领保单少于500份的可采取调剂方式。我公司与其他中支公司进行单证调剂需向分公司单证管理部门申请批准，批准后将需要调剂的有号单证在单证管理系统中作回收登记（已做可使用的单证需先作反可使用登记），同时以传真的形式传至分公司单证管理员处备案。

　　3、单证的使用。使用时要按领用批次和印刷流水号顺序使用。有号单证通过核心业务系统打印或保单补录时，必须先输入所用单证的印刷流水号码，打印成功后在单证管理系统中，该张保险单标识变为“已使用”状态，并自动消号。此外我每天还要跟踪系统内单证状态情况，即对系统内已使用单证进行登记，并与核心业务系统内单证状态进行核对，如出现核心业务系统中有保单号而没有对应单证流水号现象出现，则要立即进入单证管理系统更正单证状态。

　　有号单证使用时，由于填写错误等原因而作废的，应在单证各联上加盖“作废”印章后，将其与有效单证的留存联全部按顺序号合并保存，然后我再进入单证管理系统，进行作废登记。

　　保险单证回收时，应先填写《回收确认单》，然后经总经理及主管业务部经理审核并签名后，以传真形式传至分公司单证管理员处备案。然后将需要回收的单证实物交到省分公司单证管理员后，在从中心支公司的单证系统里面做回收提交，回收提交时又可分为两种情况：

　　1、在单证系统中为“可使用”状态的，用中心支公司业管部代码（6421）作“反可使用登记”，然后还是在业管部下作“回收登记”。之后再从中之系统作“回收登记确认”。将单证由中心支公司提交到省分公司。

　　2、在系统中为“已发放”状态的回收单证，则直接用中之代码（6431）作回收登记，然后再作“回收登记确认”，直接提交到省分公司。其中，回收确认单的基本模板为：

　　所谓单证的归档，就是对已用单证的存根联进行归档。单证（包括作废单证）归档前要按顺序号先进行整理和装订。

　　单证整理时，要查看保单流水号是否连续，客户资料是否齐全。而客户的资料主要有：

　　（1）新车投保时，需要有投保人身份证、投保人填写的投保单、新车合格证与发票的复印件。

　　（2）旧车投保时，需要有投保人的身份证、行驶证、投保单。如果有费率浮动的还要有上年保单或是未出险证明。

　　（3）因车辆挂牌、过户等原因有批改资料的，还要把批改资料随到相应的保单里，等待装订。

　　装订单证时，要把每一份单证的所有上述资料粘贴在一起，并将其修剪成保单大小，50份一本，用打孔机打孔装订。然后加封皮，装入档案盒入库查封。

　　俗话说病从口人，如果车险核保工作不到位，劣质标的被接受，将使保险售后的理赔服务处于被动。其原因在于劣质标的必然导致高出险率，高出险率必然导致查勘（包括回勘）、定损、核价、理算、审批、支付赔款的工作量增加，管理投入加大，经营成本攀升。因此，承保管理比理赔管理更为重要。影响承保质量的因素包括费率厘定、单证管理、核保技术、应收保费管理四个主要方面。而在这四个因素中单证管理往往被认为是最简单的而被忽略掉。但是其中存在的一些问题也是不容忽视的。

　　1、所需存根联存在着数据失真的问题。投保单、以及保险人与被保险人的'关系证明理论上应有当事人自己填写，但是公司内勤为了追求所谓的高效率，自己伪造投保人签名。

　　2、保单资料不全。投保人投保时应需要投保人身份证、行驶证、或上年保单，交强险有费率浮动的还需要填写费率浮动告知单，但是公司内勤在办理投保手续时，由于粗心，经常忘记填写费率浮动告知单，或是缺少身份证等。或因客户将上年保单丢失，而隐瞒不上报，直接出单。最终导致保单资料不全，造成单证无法正常装订。

　　随着兼业代理业务的发展，具有某项保险业务代出单资格的兼业代理机构越来越多，为加强保险单证管理，防范风险，应明确规定保险公司及受其委托的兼业代理人，必须对保险单证分别实行电脑化管理，将单证的领取、使用、保管、核销都置于有效的监控之下。

　　出单人员为客户出单时，要严格按照公司制定的《承包业务管理规定》严格执行。客户资料不全而要求出单的，交押金之后才可出单，当客户资料补全时将押金退回即可。

　　在安华企业文化的熏陶，张经理的指导下，我在公司的实习取得了成功。实习真的是一种经历，一种磨砺，只有亲身体验才知道其中的滋味。在思想上我受益匪浅，跟同事的相处让我学到了为人处世的道理，作为刚毕业的大学生我还有很多需要向前辈学习的，自己应该尽量虚心求教，不耻下问，那样工作起来效率才更高。同时，在这里我的理论只是更加巩固，提高了实践的能力。虽然保险与会计专业不一样，但是单证管理与会计还是很相似的，比如对于单证的保管与保存、归档，要仔细认真，不可丢失。

　　通过本次实习，接触了实际，了解了社会，增强了劳动观点和社会主义事业心、责任感；学习到了有关保险的业务知识和管理知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作；理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题；虚心学习，全面提高综合素质。

　　在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质，把自己培养成为合格的经济工作者。培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德，找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。

保险公司单证自查报告2

　　xx分公司：根据总公司下发《某文件》（文件号）文件要求，进一步加强印章管理力度，确保印章管理的'稳健、安全。按照分公司统一部署，xx公司展开印章管理风险排查工作，具体情况汇报如下：

　　一、xx公司专门成立项目小组对20xx年三季度的印章管理进行自查，中支总经理亲自主抓，行政人事部牵头，会同财务会计部、营运部成立印章自查工作小组。成员如下：

　　组长：xx执行组长：xx成员：xx

　　二、针对印章管理工作重点检查范围，我司采取自查与互查相结合的方式及时开展排查工作，印章管理工作已严格按照总分公司管理规定。

　　三、检查结果

　　（一）xx公司严格按照总公司印章种类、规格及样式申请刻制印章，不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制印章情况，各类审批手续齐全。

　　（二）印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批相分离的原则，指定专人担任印章保管人。各类印章使用人均能做到合规使用、保存完好。

　　（三）xx公司行政人事部能及时清收拟作废印章，并在规定时限内完成清收及上报拟销毁申请工作。

　　（四）印章管理登记表中清晰、完整记录了印章颁发、交接、清收等信息，附件保存齐全。

　　（五）用印审批流程符合印章管理办法相关要求，会签、审批手续齐全，用印申请单保存完整。不存在在空白单证、纸张、材料、合同上加盖印章现象。

　　（六）xx公司自3月10日起已停用行政、党委“电子文件专用章”。

　　经过分公司办公室一系列系统完善的培训和考试，xx公司各部门印章管理员已经能够做到合规刻制、领取、使用印章。本次自查中不存在违规行为。

　　特此报告。

xx公司

　　xx年xx月xx日

保险公司单证自查报告3

　　为落实中国保监会xx监管局的要求，确保我行代理保险业务合规文件运行，根据地区分行指示中北支行开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

　　一、组织领导

　　1、建立了代理保险业务风险排查工作领导小组

　　2、明确各相关部门，各组织层级、各具体岗位在防范化解代理保险业务风险中的职责。

　　二、内控管理风险

　　1、代理协议管理支行为一级支行，与保险公司签订的代理协议都是由地区分行带头签订的。

　　2、代理产品管理上级机构能够及时补充修改代理协议中的银保产品目录，未超出销售代理协议中产品。

　　3、单证管理银保单证管理制定由总行统一制定，上级机构下发的所有空白都纳入银行重要空白凭证进行管理，下发凭证也都按重要空白凭证进行管理，并有相应的登记本进行登记。

　　三、满期给付及退保风险

　　1、风险排查在银行公示栏张贴了保险公示咨询投诉电话告知客户如何实施自己的权利。

　　四、销售误导风险

　　1、教育培训支行理财经理在进行保险销售时都有保险公司客户经理在场进行销售指导，保险公司在我支行还定期开展保险知识的'培训讲座。不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失。

　　2、销售行为支行现共有五人取得保险销售从业资格证。

　　3、不存在保险公司工作人员驻点销售的情况。

　　4、所以保险宣传材料都由上级机构下发。

保险公司单证自查报告4

　　xx保险公司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。

　　上半年经营情况分析

　　一、承保主要工作开展情况

　　1、20xx年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4s店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4s渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4s店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。

　　2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商（含4s店）、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解；

　　3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《xx财险xx中支承保序列岗位人员考核管理办法》；

　　4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习；

　　5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》；

　　6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面；

　　7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《xx联合财产保险股份有限公司xx中支承保业务档案管理办法》。

　　二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩

　　1、xx亮剑开门红劳动竞赛完成情况

　　我公司在分公司举行的“xx亮剑开门红”活动中，顺利完成分公司下达的任务目标，以万元的成绩勇夺“xx亮剑开门红”第二名。

　　三、承保单证及承保档案管理情况

　　我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺；同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。

　　承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。

　　四、上半年承保kpi指标分析

　　......(略)

　　五、近期承保风险排查情况汇报

　　1、车险业务方面

　　根据xx财险豫（车险）字[20xx]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4s店（车商）等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查；

　　为迎接“20xx年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查；针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。

　　2、电销业务方面

　　为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。

　　3、非车险业务方面

　　近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。

　　下半年承保工作思路

　　一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健康发展xx中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行xx保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立xx形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的`贡献。

　　二、认真有效的落实三季度推动方案

　　xx中支根据分公司即将在三季度推出的方案，认真研究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。

　　三、做好农险承保工作。

　　根据我公司20xx年上半年农险的工作经验，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合xx中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。

　　四、将业务结构调整与区域结构调整相结合

　　20xx年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确定位，体现区域竞争优势。

　　五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益

保险公司单证自查报告5

　　保险公司的单证管理如同银行等金融企业的票据管理一样，是公司控制经营风险的重要环节。针对目前保险公司单证管理中存在的问题，笔者认为应从以下方面着手：

　　（一）财产保险公司重要单证管理的总体思路。从以上的分析可以看出，财产保险公司单证管理是一项系统工程。财产保险公司重要单证具有种类多、数量大的特点，同时单证管理的风险环节特别多，使单证管理的工作量特别巨大，且容易产生单证管理风险。笔者认为，要想做好单证管理，就必须建立事前、事中、事后的管理模式，保证单证从印刷、使用、回销的过程都有人管理和监控，以有效减少财产保险公司的单证风险。

　　（二）财产保险公司重要单证的具体措施根据重要单证管理的总体思路，笔者认为在单证管理的各个结算必须完成如下工作，才能有效地防范单证管理风险，提高公司的风险管控能力。

　　1、事前管理。事前管理是为有效管理单证准备条件，防止由于事前准备不足带来的单证管理风险。笔者认为，事前管理应包括如下方面：单证管理制度的制定、单证系统的开发和完善、代理协议的完善等。

　　（1）建立严格的单证管理制度，明确单证管理责任。

　　财产保险公司应建立统

　　一、规范的单证管理办法，对财务、业务单证进行管理。单证管理办法中应明确各经手单证的部门单证管理的职责，明确各部门单证管理的具体负责人，单证的交接手续等，以保证单证在任何阶段都有人负责；同时，应对违反单证管理规定，非法使用单证的或遗失单证的行为，制定较为严格的处罚措施，以经济措施减少单证管理问题的出现。（2）建立完善的信息系统，提高单证管理的效率。

　　由于保险公司属于服务行业，保险产品多（一般来说，保险公司的保险产品均超过100种），单证数量特别巨大，客观需要保险公司借助电子计算机技术，开发出功能强大的单证管理系统，提高单证管理得效率，满足单证管理的需要。同时，保险公司可以通过单证系统地庞大功能，全面了解单证的使用情况，合理选择单证的再印刷点，减少单证的储存成本和管理成本，降低公司管理成本。

　　（3）代理协议中规定代理机构单证的领用、使用、回收时间，并严格执行，从法律上减少单证在中介机构的滞留时间。

　　从目前保险代理机构经营的实际来看，保险公司与保险代理机构发生业务往来时，大多将保险单证交给保险代理机构，并由代理机构直接出单，保险公司核保，这客观地为代理机构滞留保险单证、延长保费的结算时间提供了方便；但已生效保险单证结算时间的延后，增加了保险公司的经营风险，影响了被保险人的利益。因此，保险人与代理机构签订保险代理合同时，应严格规定单证使用、销号、回收时间，以保证保险资金能及时收取，减少应收保费，降低保险公司的经营风险。

　　2、事中管理。事中管理是单证具体使用过程的管理，包括单证的印刷管理、使用过程的管理和监控、单证的回销管理等。

　　（1）建立单证实物和信息分开管理的模式，减少单证管理过程中的错误和舞弊行为。

　　针对目前存在的故意遗失单证等问题，保险公司应建立相互约束的单证管理制度，以减少单证管理过程中的舞弊行为。由于保险作为商品的`特殊性，是保险公司的单证处于非常重要的位置，因此单证管理过程中，也应尊须会计内部牵制制度的要求，将实物管理和信息管理分开，以减少舞弊行为；同时通过单证信息和实物的定期核对，减少单证管理中的错误。

　　（2）加强单证使用过程的管理，降低单证的过程风险。单证的使用过程是将空白单证转变为有价单证的过程。加强单证的过程管理，有利于提高保险公司对客户信息的掌握程度，也有利于保险公司掌握单证的使用情况，进而了解公司的业务发展情况，因此，单证的过程管理不只是单证管理过程，更是了解公司业务发展情况、保险产品倍市场接受情况的过程。

　　鉴于单证使用过程管理的重要性，笔者认为，在单证的使用过程中，要建立严格的管理流程和监控制度，以准确反映单证的真实情况。首先，应建立详细的单证发放、使用台账，完善交接手续，明确管理责任；其次，各单证管理部门和使用部门应填制相关的单证报表，保证单证的使用部门、管理部门能及时了解本机构或部门的单证入库、出库、使用、作废、销毁的具体情况，同时可以了解各种产品的销售情况；最后，应将单证信息与库存的实物单证进行核对，以保证单证的账存数量与实际库存数量一致，对不一致的情况及时查找原因。

　　3、单证的事后管理。单证的事后管理是对单证使用情况的事后监督和检查，发现问题，并反馈给单证管理部门，促进单证管理部门改善管理改进管理制度和流程。

　　（1）通过理赔资料的提供，事后监督单证使用的合法性。

　　（2）加强单证管理的内部稽核，减少和预防单证管理问题的发生。